חוק איסור הלבנת הון – מה זה אומר?

חוק איסור הלבנת הון – מה זה אומר?

כל חוק או תקנה, מחייבת כל מוסד לבצע בדיקה נאותה על פוטנציאל הלקוחות, כדי להבטיח שלא יוכלו מי מהעובדים ומבעלי השליטה, לבצע הלבנת הון. חוק איסור הלבנת הון הוא מהחמורים שיש בספר החוקים. מה זה באמת אומר לנו?

חוק איסור הלבנת הון – מה זה אומר? |

הלבנת הון, היא התהליך בלתי חוקי לייצור כמויות גדולות של כסף שנוצר על ידי פעילות פלילית, כמו סחר בסמים או מימון טרור, ונראה כאילו הגיע ממקור לגיטימי. הכסף מהפעילות הפלילית נחשב למלוכלך, והתהליך "מכבס" אותו בכדי שייראה נקי.

הלבנת הון היא פשע פיננסי קשה המופעל על ידי אנשי צווארון לבן ופושעים ברמת הרחוב גם כן. לרוב החברות הפיננסיות, קיימת מדיניות נגד הלבנת הון שמטרתה לגלות ולמנוע פעילות זו, קראו בהרחבה.

איך עובד הלבנת הון |

הלבנת הון היא חיונית לארגוני פשיעה המבקשים להשתמש ביעילות בכסף אותו השיגו באופן בלתי חוקי. התמודדות עם כמויות גדולות של מזומנים לא חוקיים, אינה יעילה ומסוכנת. 

עבריינים זקוקים לדרך להפקיד את הכסף במוסדות פיננסיים לגיטימיים, ובכל זאת הם יכולים לעשות זאת רק אם נראה כי מקורו הוא באמת ממקורות לגיטימיים.

תהליך הלבנת הון כרוך בשלושה שלבים: מיקום, שכבה ואינטגרציה;

  • החברה מכניסה את ה"כסף המלוכלך" למערכת הפיננסית הלגיטימית.
  • החברה מסתירה את מקור הכסף באמצעות שורה של עסקאות וטריקים בהנהלת חשבונות.
  • בשלב האחרון, אינטגרציה, הכסף שמכובס, יימשך מהחשבון הלגיטימי שישמש לכל מטרה שיש לעבריינים בראש.

חשוב להבין שהלבנת הון, היא אחת מהעבירות הגדולות ביותר, המתבצעת ברוב המקרים על ידי אנשי צווארון לבן, ונעשית בדרך מתוחכמת למדי. עונשה, ברוב המקרים, גדול הרבה יותר מגניבה רגילה.


מידע נוסף תוכלו למצוא באתר של עו"ד מנשה רון.

מוצרי ספורט לאימון ביתי

מוצרי ספורט לאימון ביתי

בין אם אתם מחפשים לשפר את הביצועים הספורטיביים שלכם או סתם להיות קצת יותר בריאים, מוצרי ספורט לאימון ביתי, עשויים להיות בדיוק מה שאתם צריכים כדי לוודא שאתם נכנסים לאימונים באופן קבוע, בדקו באתר זה.

מוצרי ספורט לאימון ביתי |

אם אתם רוצים להקים חדר כושר ביתי או להביא ציוד מגוון לתוך הבית שלכם, אך אינכם בטוחים איפה להתחיל, כדאי שתדעו שיש אתרי קניות זולים מאוד של מוצרי ספורט שונים, כך שתוכלו למלא את הבית שלכם באביזרי ספורט ללא הוצאות גדולות מידי.

משקולות |

משקולות הן אחד החלקים הראשונים של ציוד כושר ביתי שעליכם להשקיע בהם. אם אינכם רוצים לשכפל את מתלה המשקולות הענק שתמצאו בחדר הכושר, תוכלו לחפש משקולות מתכווננות במקום.

משקולות מתכווננות, ניחשתם נכון, התאימו למשקלים שונים, כך שתקבלו את כל המגוון בלי להקריב שטח רב בבית שלכם. מעבר לזה שהעלות היא זולה יותר מאי פעם, תוכלו למלא את הבית שלכם בכמה משקולות מגוונים ומעניינים ובמחירים זולים מאוד.

חבל קפיצה |

אם אינכם יכולים להרשות לעצמכם להשקיע במכונה אירובית (או שאתה פשוט מסרב להשתמש במכונה כזו), אתם יכולים במקום זאת לקנות חבל קפיצה ולשפר את הסיבולת לב ריאה שלכם בדרך זו.

חבל קפיצה שורף בערך 100 קלוריות תוך 10 דקות בלבד, כך שזו אפשרות יעילה מאוד אם אין לכם הרבה זמן לאימון.

כדור יציבות |

כדורי יציבות הם אחד החלקים הטובים ביותר של ציוד לחדר כושר בבית. הם מגוונים במיוחד ויכולים לשמש לאימוני רגליים ופלג גוף עליון כמו גם כעזרה לסיבולת לב ריאה שלכם. מכיוון שהמחירים של מוצרי הספורט השונים אינם יקרים מידי, תוכלו להתחדש במבחר רחב.

מידע נוסף ומגוון מוצרים ניתן למצוא באתר https://zolpo.online

למה כדאי להשקיע בנדל"ן בפולין ?

למה כדאי להשקיע בנדל"ן בפולין ?

בשנים האחרונות אפשר לראות התעוררות כללית בכל מה שקשור לפולין. המדינה הייתה למקום בו כדאי מאד להשקעת נדל"ן, תיירים מכל העולם מגיעים אליה כדי לבלות במדינה היפהפייה וליהנות מקניות זולות ותאגידי ענק עולמיים קבעו בה את משרדיהם.

הסיבות לכך הן רבות וביניהן, הנדל"ן בפולין הוא זול ואפשר למצוא נכסים איכותיים במחירים מצוינים, זו מדינה שהיא כמעט ללא אבטלה, קיימת צמיחה תמידית בכל רבדי הכלכלה והם צועדים עם הקדמה בהרבה מאד תחומים.

רכישת נדל"ן בפולין 

עבור מי שמעוניין להשקיע כספים ובוחר לעשות זאת באחת המדינות מעבר לים ולא בישראל, פולין היא גן עדן למשקיעים. קונים דירה במצב תחזוקתי מצוין ובסביבת מגורים מובילה, בגודל הרצוי כמו לדוגמה שלושה או ארבעה חדרים, ראו כאן.

בכל הערים המרכזיות בפולין יש דרישה לדירות להשכרה, עבור הכמות העצומה של העובדים שעובדים בתאגידים הענקיים, עבור משפחות ועבור הסטודנטים הרבים שלומדים באוניברסיטאות ובמכללות.

השכרת הנכסים 

ברוב המקרים קל מאד למצוא שוכרים ראויים תוך פרק זמן קצר. בעלי הנכס משכירים את הדירה בדרך כלל לשנה ובמקרים רבים החוזה ממשיך להתחדש גם בשנים שלאחר מכן. המשקיע יוצר לעצמו הכנסה פאסיבית קבועה של סכומי כסף נאים.

רכישת דירה בפולין 

רצוי לבצע את מהלך ההשקעה באמצעות חברה ישראלית שפועלת בפולין, שיש לה רזומה חיובי לאור כל העסקאות שבוצעו דרכה. חברה זו מלווה את הישראלים לאורך כל הדרך. הלקוחות רוכשים נכסים במיקומים מעולים במחירים נמוכים באופן משמעותי מהעלויות של נכסים מקבילים במדינות אחרות באירופה ובטח ובטח בישראל.

התשואה המינימלית בתחום השקעות נדל"ן בפולין, היא בשיעור של % 6.5 ועם הזמן קיימת הערכה שמחירו של הנכס יעלה בהתמדה. בדרך זו בעל הנכס מרוויח משתי האופציות.