חוק איסור הלבנת הון – מה זה אומר?

חוק איסור הלבנת הון

כל חוק או תקנה, מחייבת כל מוסד לבצע בדיקה נאותה על פוטנציאל הלקוחות, כדי להבטיח שלא יוכלו מי מהעובדים ומבעלי השליטה, לבצע הלבנת הון. חוק איסור הלבנת הון הוא מהחמורים שיש בספר החוקים. מה זה באמת אומר לנו?

חוק איסור הלבנת הון – מה זה אומר? |

הלבנת הון, היא התהליך בלתי חוקי לייצור כמויות גדולות של כסף שנוצר על ידי פעילות פלילית, כמו סחר בסמים או מימון טרור, ונראה כאילו הגיע ממקור לגיטימי. הכסף מהפעילות הפלילית נחשב למלוכלך, והתהליך "מכבס" אותו בכדי שייראה נקי.

הלבנת הון היא פשע פיננסי קשה המופעל על ידי אנשי צווארון לבן ופושעים ברמת הרחוב גם כן. לרוב החברות הפיננסיות, קיימת מדיניות נגד הלבנת הון שמטרתה לגלות ולמנוע פעילות זו, קראו בהרחבה.

איך עובד הלבנת הון |

הלבנת הון היא חיונית לארגוני פשיעה המבקשים להשתמש ביעילות בכסף אותו השיגו באופן בלתי חוקי. התמודדות עם כמויות גדולות של מזומנים לא חוקיים, אינה יעילה ומסוכנת. 

עבריינים זקוקים לדרך להפקיד את הכסף במוסדות פיננסיים לגיטימיים, ובכל זאת הם יכולים לעשות זאת רק אם נראה כי מקורו הוא באמת ממקורות לגיטימיים.

תהליך הלבנת הון כרוך בשלושה שלבים: מיקום, שכבה ואינטגרציה;

  • החברה מכניסה את ה"כסף המלוכלך" למערכת הפיננסית הלגיטימית.
  • החברה מסתירה את מקור הכסף באמצעות שורה של עסקאות וטריקים בהנהלת חשבונות.
  • בשלב האחרון, אינטגרציה, הכסף שמכובס, יימשך מהחשבון הלגיטימי שישמש לכל מטרה שיש לעבריינים בראש.

חשוב להבין שהלבנת הון, היא אחת מהעבירות הגדולות ביותר, המתבצעת ברוב המקרים על ידי אנשי צווארון לבן, ונעשית בדרך מתוחכמת למדי. עונשה, ברוב המקרים, גדול הרבה יותר מגניבה רגילה.


מידע נוסף תוכלו למצוא באתר של עו"ד מנשה רון.

Share on facebook
Facebook
Share on whatsapp
WhatsApp
Share on twitter
Twitter
Share on linkedin
LinkedIn
Share on pinterest
Pinterest
לירז רוזן

לירז רוזן

לירז סטודנטית למנהל עסקים, אוהבת את התחום ומסביב, ושמחה לשתף אתכם בידע שלה.

אם הגעת עד לפה, אולי תמצא עוד מאמר מעניין...

השקעות בנדל"ן בחוץ לארץ

האם קימת בועת נדל"ן גם בחו"ל?

המצב של הנדל"ן בארץ בהחלט מעורר דאגה. בועת הנדל"ן מעוררת קושי בקרב רבים. במיוחד בין אלו אשר מעוניינים לרכוש לעצמם דירה למגורים, ומוצאים את עצמם

קרא עוד »